Finanzplanung
Die Pensionierung ist ein Wendepunkt für alle und sollte im Sinne eines reibungslosen Überganges gut vorbereitet werden. Swiss Risk & Care verfügt über die Kompetenzen und das Fachwissen, das es braucht, um Sie bei den wesentlichen Punkten hierbei zu beraten und zu betreuen:
- Zusammenschau Ihrer zukünftigen Einnahmen aus den Sozialversicherungen (1. und 2. Säule) und Ihrer sonstigen Guthaben und Vermögensanlagen (3. Säule, Bankprodukte, Immobilien usw.)
- Analyse Ihres Bedarfs in der Rente
- Unterbreitung passender und steuerlich interessanter Finanzlösungen
Rente oder Kapital ?
Wenn Sie sich für eine Kapitalauszahlung entscheiden (oder nicht die Wahl haben, da bestimmte Sektorpensionskassen nur Kapitalien ausrichten), ist es vernünftig, einen Teil Ihres Guthabens für die Bildung einer Rente (Leibrente, Rente mit bestimmter Laufzeit) zu nutzen, um Ihre Festkosten zu decken, aber auch von Steuerminderungen zu profitieren.
Unser Expertenteam übernimmt gerne für Sie die Ermittlung der besten Lösungen und kann Sie – im Hinblick auf eine Anlagestrategie (Immobilien, Aktien usw.) – mit unserem Partnernetzwerk in Verbindung setzen.
Unsere Finanzplanungsmethodik lässt sich ebenfalls auf Ihr Erwerbsleben anwenden.